CFD’er (Contracts for Difference) har blitt ekstremt populære blant investorer. Men hva er egentlig CFD’er, og hvordan investerer man i dem? I denne artikkelen vil du kunne lese alt du trenger å vite om dette populære derivatet.
Hvor kan du handle CFD’er?
Du kan investere i CFD’er hos spesielle CFD-leverandører. La oss ta en rask titt på to kjente og pålitelige CFD-nettmeglere:
eToro
En annen pålitelig nettmegler for å handle CFD’er, er eToro. Hos eToro får du tilgang til avanserte analyseverktøy. Dermed passer eToro svært godt for seriøse tradere som vil være aktive innen daytrading. Bruk lenken under for å åpne en gratis demokonto hos eToro:
Plus500
Plus500 har blitt fullt optimalisert for å garantere behagelig CFD-trading. For å ta det ett steg videre, er CFD-handel kjernevirksomheten deres og den eneste tjenesten de tilbyr. Plus500 sin programvare er utrolig brukervennlig, og du kan begynne å handle CFD’er for alle kjente aksjer, råvarer, indeksfond og valutapar. Enda en fin tjeneste Plus500 tilbyr, er muligheten til å åpne en gratis og ubegrenset demokonto som gir deg muligheten til å teste ut alle mulighetene CFD-handel tilbyr.
Hva er CFD’er?
En CFD er et derivat. Dette betyr at CFD’er alltid følger kursutviklingen til et underliggende aktivum. Dette kan, for eksempel, være en aksje i Apple. De forskjellige partene gjøre en avtale om å utveksle verdiforskjellen mellom åpningskursen og stengningskursen til det underliggende instrumentet. CFD-handel av en aksje i Apple har veldig mange likheter ved å handle Apple-aksjen direkte.
Hvordan kan du handle CFD’er?
Du kan trade CFD’er hos en nettmegler. Når du handler CFD’er, har du alltid to muligheter:
- Kjøpe: du tjener penger når verdien til det underliggende instrumentet stiger.
- Shorte: du tjener penger når verdien til det underliggende instrumentet synker.
Det er prisutviklingen til det underliggende instrumentet som bestemmer resultatet ditt. Når du kjøper en CFD mot en aksje i Apple, vil du tjene penger når aksjekursen til Apple stiger. Hvis kursen faller, ville du tapt penger i dette eksempelet.
Hvordan kan du bruke giring?
En viktig særtrekk med CFD’er, er muligheten til å bruke det som kalles “giring”. Når du bruker giring, trenger du bare å investere en liten del av den totale investeringen. Den maksimale giringfaktoren du kan bruke som privatperson er 1:30. Den største fordelen ved å handle med giring, er at det kan bli brukt til å oppnå høyere avkastning. En klar ulempe er den større risikoen for tap.
Tips: Å bruke høy giring er en frivillig funksjon. Det er helt opp til deg om du vil bruke det eller ikke! Men hvordan fungerer giret trading med CFD’er? Når du åpner en posisjon, må du spesifisere tradingbeløpet. En giringfaktor på 1:5 blir brukt hvis balansen på kontoen din er omtrent 10 000,- og du bestemmer deg for å kjøpe CFD’er for 50 000,-. Når du bruker giring, øker både den potensielle gevinsten og de potensielle tapene dine:
- Når aksjen tilkoblet CFD’en øker 10% i verdi, blir gevinsten din 50%.
- Når aksjen tilkoblet CFD’en faller 10% i verdi, blir tapet ditt 50%.
Dog er det viktig å huske på at trading med giring er en risikofylt affære. Hvis du ikke har nok penger på kontoen din, kan du få en margin call. Med CFD-handel, kan du tape hele investeringen din.
Pass deg for margin call
Aksjemeglere ønsker ikke å tape penger, og derfor har de implementert en egen beskyttelse. En aksjemegler ønsker tross alt ikke stå til ansvar for tapene dine. Derfor går giring i hånd med en margin. Når verdien av det underliggende instrumenter faller med 20%, vil alle pengene på kontoen din gå tapt hvis du bruker en giringfaktor på 1:5.
Hvis kursen eventuelt skulle falle videre ned til 21%, ville aksjemegleren din måtte ha investert ekstra penger. For å unngå en slik situasjon, kan aksjemegleren gi deg en “margin call”. Når balansen din beveger seg mot 0,-, Da vil megleren din be deg om å sette inn mer penger på kontoen din for å unngå at posisjonene dine blir stengt. Hvis du ikke setter inn ekstra midler, vil megleren bli tvunget til å stenge posisjonene dine for å unngå å gå på et tap selv.
Å få en margin call kan være en utrolig irriterende opplevelse. Det er derfor ekstremt viktig å vurdere nøye om du kan kompensere for et eventuelt kursfall før kursen stiger når du kjøper en CFD. Hvis du ikke er forsiktig nok, risikerer du å tape hele investeringen din på en handel.
Bruk av stop loss
En ordentlig måte å unngå margin calls på, er ved å bruke en såkalt stop loss. Det er ganske enkelt å bruke stop loss gjennom programvaren til CFD-nettmegleren din. Stop loss indikerer på hvilken kurs posisjonen din automatisk vil bli stengt.
Det er lurt å alltid bruke stop loss. På den måten kan du unngå at en negativ posisjon sprenger hele kontoen din. Hvis du bruker en garantert stop loss, vil du måtte betale ekstra i kurtasje. Ved dramatiske markedssvingninger (som et børskrakk), kan det hende at stop lossen din blir forsinket. Med en normal stop loss, vil du måtte dekke dette tapet, mens dette tapet blir dekket av nettmegleren hvis du bruker en garantert stop loss
Hvordan bruke betingede ordre?
I tillegg til å kunne bruke stop loss når du handler CFD’er, kan du også sette betingede ordre. En betinget ordre lar deg bestemme en gitt kurs hvor du ønsker å åpne en posisjon. En stop loss-ordre vil begrense tapene dine. Du kan også sette en take profit-ordre på en gitt kurs hvor du automatisk vil sikre gevinsten din.
Ved å kombinere alle disse funksjonene, kan du i stor grad automatisere CFD-tradingen din. Logisk sett begynner alt med å utføre en lengre analyse. Når du er bevisst på de potensielle utfallene og hva du vil gjøre på hvert tidspunkt, vil du ikke trenge å sitte foran datamaskinen din 24/7 lenger. Dette vil spare deg både tid og trøtte øyne!
Plassere en ordre hos en CFD-nettmegler
Profitter på fallende kurser.
Nok en klar fordel ved CFD-trading, er at du også kan ta fordel av fallende priser ved å gå short. Du kan åpne en short-posisjon ved å trykke på “short”/”selg”-knappen på CFD-kontoen din. Ved å gå short, vil du profittere på fallende aktivapriser.
Når du kjøper aksjer direkte, er det ganske vanskelig å profittere på fallende aksjekurser. CFD-trading gjør det uansett mulig å profittere på rekke forskjellige markedssvingninger og -tilfeller.
Hva er kostnadene ved CFD-handel?
Trading med CFD’er er dessverre ikke gratis. Når du trader CFD’er, betaler du ikke nødvendigvis en fast kurtasje. Enkelte kjente nettmeglere, som Plus500 og eToro, krever ingen kurtasje. Klikk her for å åpne en gratis demokonto hos Plus500, og her for eToro. Å slippe kurtasje, er en stor fordel for tradere som ønsker å investere mindre beløp. Du betaler derimot en såkalt “spread” når du investerer i CFD’er.
Spreaden er forskjellen mellom kjøpskursen og salgskursen. Spreaden kommer an på volumet, og kan både øke eller synke.
Når du trader CFD’er, må du også ta hensyn til finansieringskostnadene. Når du handler en CFD, låner nettmegleren deg penger for å holde posisjonen din. Med en giringsfaktor på 5x, tilhører 80% av det investerte beløpet nettmegleren din. For å opprettholde posisjonen for deg, krever nettmegleren en daglig finansieringskostnad.
Denne finansieringskostnaden blir bare debitert når du holder en posisjon over natten. Finansieringskostnaden er alltid gitt på hvert CFD-produkt. Naturligvis er finansieringskostnadene på et daglig basis ganske lave. Men CFD’er er dermed ikke gode alternativer for langsiktige investorer. På et langsiktig perspektiv, vil finansieringskostnadene raskt begynne å gå på bekostning av gevinsten din.
CFD-trading i praksis
Når du begynner å trade CFD’er, vil du merke at verdien til CFD’en er sterkt relatert til verdien på den faktiske aksjen. Dette betyr at du ikke må gjøre kompliserte beregninger når du begynner å handle CFD’er. Mange andre derivater krever at en del kalkulasjoner for at du skal kunne komme frem til gevinsten din. Å komme frem til avkastningen din på en CFD, er mye mer praktisk. La oss komme med et eksempel gjennom en fiktiv investering i en Apple-CFD:
I det første eksempelet, kjøper vi en CFD. La oss anta at du kjøper en CFD i en Apple-aksje. Den nåværende prisen er $200. Kontoen din har en balanse på $200 (≈ 2000 kr). Du bestemmer deg for å kjøpe 5 CFD’er med 1:5 giring. Aksjen stiger så fra $200 til $220. I dette tilfellet tjener du $20 per aksje. Du har dermed fått en gevinst på 50% i stedet for 10%.
Du kan også investere i en CFD for å spekulere i et fall i aksjekursen til Apple. I det forrige eksempelet, var Apples aksjekurs $200. La oss anta at du shortet 5 aksjer med 1:5 giring, og at aksjekursen igjen stiger fra $200 til $220. Denne gangen taper du $20 per aksje, og giringen har gitt deg et tap på 50% i stedet for 10%.
Ved å handle CFD’er med giring forstørrer du både gevinsten og tapene dine. Programvaren til nettmegleren din vil som regel vise hvor mye du har i urealisert gevinst eller tap i realtid. Vi vil likevel anbefale alle å gjøre disse beregningene før man åpner en posisjon. Disse kalkulasjonene vil hjelpe deg å bestemme om en handel vil være verdt risikoen.
Forøvrig er det viktig å huske på at selv om det er enkelt å forstå den underliggende mekanismen bak CFD’er, er CFD-handel langt ifra lett. Det er høy sannsynlighet for at du kan tape hele det investerte beløpet ditt.
Hva gjør CFD-handel interessant? Fordelene:
- Du betaler ikke nødvendigvis fast kurtasje.
- Du kan bruke giring til å forstørre gevinstene (og tapene!) dine.
- Du kan spekulere i fallende markeder ved å gå short.
- Du kan begrense tapene dine ved bruk av stop loss.
- Alle mulighetene kan bli testet gjennom en demo-konto.
- Du kan handle i en rekke kjente aktiva.
- CFD-handel krever så lite som 1000 kr.
Ulemper ved CFD’er
- Du kan tape hele det investerte beløpet ditt hvis du får en margin call.
- Du betaler finansieringskostnader som kan spise av gevinsten på lengre posisjoner.
- Tapene dine kan raskt bygge seg opp.
Konklusjoner om CFD-spekulasjon
Trading og spekulering i CFD’er kan være spennende. CFD’er gir deg mye fleksibilitet og mange muligheter. CFD’er kan derfor være mer attraktive enn andre derivater. Men ikke la deg lure av hvor enkelt det kan virke ved første øyekast. En CFD kan gi svært negative konsekvenser hvis du gjør feil valg, og du kan tape hele beløpet ditt på et blunk.
Derfor er det første steget å øve seg ved å bruke en gratis demo-konto. Bruk denne lenken til å åpne en gratis demo-konto, og begynn å øve på CFD-trading:
